Am Ende dieses Guides liegt ein datiertes PDF deiner Vermögensübersicht bei einer Vertrauensperson. AssetCockpit erstellt aus deinen gepflegten Werten und Verbindlichkeiten einen PDF-Report, den du direkt aus der App an Angehörige weitergeben kannst. Warum ein solches Dokument entlastet und was inhaltlich hineingehört, steht ausführlich im Beitrag zur Vermögensübersicht als PDF für Angehörige. Hier geht es um den Ablauf: erstellen, prüfen, weitergeben, aktuell halten.

Voraussetzungen

  • AssetCockpit auf dem Smartphone installiert. Der PDF-Report gehört zur kostenlosen Basic-Version, du brauchst dafür kein Pro.
  • Deine Assets und Verbindlichkeiten sind angelegt, denn der Report bildet genau das ab, was in der App steht.
  • Eine Person, mit der du vorher gesprochen hast und die das Dokument bekommen soll.

Schritt für Schritt

  1. Geh deine Liste durch und ergänze, was noch fehlt. Konten, Depots, Immobilien, Versicherungen, Beteiligungen, Edelmetalle und digitale Werte gehören hinein, Kredite und offene Raten genauso. Ein Report, der nur die Hälfte zeigt, führt in die Irre.
  2. Aktualisiere die Positionen, die gerade fällig sind. Die Glocke zeigt dir, was ansteht. Ein Report auf Werten von vorletztem Jahr sieht ordentlich aus und stimmt trotzdem nicht.
  3. Lies deine Einträge und Kommentare noch einmal mit dem Gedanken, dass dieses Dokument das Haus verlässt. Passwörter, PINs, TANs und Seed-Phrasen haben darin nichts zu suchen. Vermerke stattdessen, dass ein Zugang existiert und wo er sicher liegt, etwa im Passwortmanager oder in einem verschlossenen Umschlag. Das BSI erklärt verständlich, wie du Zugangsdaten getrennt und geschützt aufbewahrst.
  4. Nutze die externen Kommentare für das, was die lesende Person wissen muss, zum Beispiel den Ansprechpartner einer Versicherung oder den Fundort einer Police. Interne Kommentare bleiben bei dir.
  5. Erstelle den PDF-Report und lies ihn einmal selbst, aber mit fremden Augen. Versteht jemand, der deine Finanzen nicht kennt, jede Zeile? Wo Abkürzungen oder eigene Kürzel auftauchen, schreib sie aus.
  6. Gib dem Dokument ein Datum. Speichere es mit dem Stand im Dateinamen, etwa "Vermoegensuebersicht-2026-09-23.pdf". Ohne Datum kann niemand erkennen, ob er den aktuellen Stand vor sich hat oder eine Fassung von vor drei Jahren.
  7. Gib den Report über die Teilen-Funktion deines Geräts an genau die Person weiter, mit der du gesprochen hast. Sag dazu, was das Dokument ist und was es nicht ist: eine Landkarte, keine Berechtigung.
  8. Trag dir sofort den Termin für die nächste Ausgabe ein. Einmal im Jahr ist ein guter Takt, dazu jeder größere Anlass wie ein neues Konto, ein getilgter Kredit oder ein Umzug.

Ergebnis

Bei deiner Vertrauensperson liegt jetzt ein datiertes PDF deiner Vermögensübersicht, das ohne Login lesbar ist und in wenigen Minuten beantwortet, welche Werte und Verbindlichkeiten es gibt und wo sie liegen. Getrennt davon bleibt die Frage, wer im Ernstfall handeln darf. Die klärt kein Report, sondern eine Vorsorgevollmacht, die sich beim Zentralen Vorsorgeregister der Bundesnotarkammer eintragen lässt. Sinnvoll ist beides nebeneinander: ein Dokument, das informiert, und eine Vollmacht, die berechtigt.

Häufige Stolpersteine

  • Zugangsdaten rutschen über Kommentare mit. Was du für dich notiert hast, landet beim Teilen mit. Vor dem Erstellen einmal bewusst durchsehen kostet zwei Minuten.
  • Einmal geteilt und nie erneuert. Der Report ist eine Momentaufnahme. Weise beim nächsten Versand darauf hin, dass die vorherige Fassung überholt ist, sonst kursieren zwei Stände nebeneinander.
  • Automatik erwarten. AssetCockpit ruft keine Kurse und keine Kontostände bei Banken oder Depots ab. Du pflegst die Werte in deinen Prüfintervallen selbst, und genau deshalb ist der Report ein Abbild, das du verantworten kannst.

Zum Thema

Weitere Nutzungs-Guides zur App findest du gesammelt bei den Anwendungen.

Quellen und weiterführende Informationen

Für die rechtliche Einordnung und den sicheren Umgang mit Zugängen helfen unabhängige Stellen weiter, die nichts verkaufen.

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